Przeciwdziałanie praniu pieniędzy

Polityka Gullmarkaðurinn i Arcarius ehf. dotycząca przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Gullmarkaðurinn i Arcarius ehf. weryfikują klientów i ograniczają ryzyko zgodnie z ustawą nr 140/2018 o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Polityka obejmuje działalność Spółki, gdy jest ona podmiotem zobowiązanym w rozumieniu art. 2 ustawy i wykonuje transakcje lub czynności objęte ustawą.

1. Cel i obowiązek prawny

Spółka dąży do pełnego przestrzegania ustawy nr 140/2018. Celem jest zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przez identyfikację klientów, poznanie ich działalności i zgłaszanie właściwym organom podejrzeń nielegalnych czynności. Handel metalami szlachetnymi, bezpośredni i agencyjny, należy do działalności objętych tymi obowiązkami.

2. Działania na podstawie ustawy

Spółka przeprowadza ocenę ryzyka działalności i transakcji zgodnie z art. 5, odnawianą co dwa lata. Weryfikuje klientów zgodnie z rozdziałem III i wyznacza osobę odpowiedzialną zgodnie z art. 34.

3. Ocena ryzyka

Ocena jest przeprowadzana regularnie przez niezależny podmiot zewnętrzny co dwa lata. Materiał źródłowy przewiduje aktualizację nie później niż w 2026 r. Spółka wdrożyła procedury służące realizacji tego i innych obowiązków.

4. Weryfikacja klientów

Spółka przeprowadza weryfikację w przypadkach z art. 8, zwłaszcza przy nawiązywaniu stałych relacji i zakupach w sklepie internetowym. Proces różni się dla osób i podmiotów prawnych. Od osoby prywatnej wymagane są informacje niezbędne do relacji, opisane w polityce prywatności, uznany dokument tożsamości zgodnie z art. 10 oraz, gdy wymagane, potwierdzenie źródła środków. Kopie przechowuje się zgodnie z art. 28.

Podmioty prawne przekazują dane z rejestru przedsiębiorstw urzędu skarbowego lub równoważnego rejestru: nazwę, adres i numer identyfikacyjny. Przedstawiciel potwierdza tożsamość uznanym dokumentem. Kopie dokumentów przechowuje się zgodnie z ustawą.

5. Osoba odpowiedzialna

Wyznaczona zgodnie z art. 34 osoba przekazuje zgłoszenia zgodnie z art. 21, kontaktuje się z policyjną jednostką analityki finansowej i ma nieograniczony dostęp do dokumentacji weryfikacji, transakcji, wniosków i innych niezbędnych danych. Osobą odpowiedzialną jest Halldór Björn Baldursson.

6. Ochrona danych

Spółka przestrzega ustawy nr 90/2018 i opublikowanej polityki prywatności. Przechowuje dokumenty zgodnie z art. 28 ustawy nr 140/2018, nie zbierając ani nie zachowując więcej danych, niż wymagają przepisy. Szczegóły podaje polityka prywatności.

7. Procedury i zasady wewnętrzne

Powyższy wykaz nie jest wyczerpujący. Spółka realizuje pozostałe właściwe obowiązki, przyjęła procedury wewnętrzne i szkoli personel. Prawnik zapewnia odpowiednie doradztwo i edukację.

8. Kontakt

Pytania można kierować do Spółki. Dane podane w polityce źródłowej: Arcarius ehf., kennitala 6204240210, Suðurlandsbraut 20, 108 Reykjavík, upplysingar@gullmarkadurinn.is.

9. Przegląd

Polityka może być zmieniana wraz ze zmianami prawa. Jest przeglądana w razie potrzeby, nie rzadziej niż co dwa lata. Została przyjęta przez zarząd 2 kwietnia 2024 r.